البنك المركزي الفيتنامي أصدر للتو مسودة مرسوم يتعلق بتأسيس وعمل البنوك، وإدارة العملات الأجنبية، فضلاً عن القوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وانتشار أسلحة الدمار الشامل في مركز المالية الدولية.
أحد النقاط البارزة في المسودة هو متطلبات الإبلاغ الإلزامي عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية الدولية التي تبلغ قيمتها 1000 دولار أمريكي أو أكثر. ويعتبر هذا إجراءً يهدف إلى تشديد الرقابة وتقليل مخاطر استغلال المركز لتحويل الأموال إلى خارج البلاد بما يتعارض مع سياسة جذب التدفقات المالية إلى فيتنام.
وفقًا للفقرة 4 من المادة 127، سيتعين على المؤسسات الخاضعة للإبلاغ في المركز تنفيذ نظام الإبلاغ كما هو محدد للتحويلات المالية الدولية. ويُفسر ذلك بأن معظم المعاملات هنا من المتوقع أن تتم من خلال نظام الدفع العالمي (مثل SWIFT)، لذا فإن تطبيق المعايير الدولية منذ البداية سيساعد في تقليل المخاطر.
حاليًا، تنظم اللائحة 09/2023 من البنك المركزي حدود الإبلاغ عن المعاملات الدولية من 1.000 دولار أمريكي والمعاملات المحلية من 500 مليون دونغ. سيتم تطبيق هذا التنظيم مباشرةً على الأنشطة في المركز.
أكد البنك المركزي أيضًا أنه بعد تشغيل المركز رسميًا، ستقوم هذه الهيئة بمراجعة وتقييم كامل النطاق والحجم ومستوى المخاطر وقدرة نظام البيانات. بناءً على ذلك، يمكن تعديل اللوائح المتعلقة بالتقارير بشكل مرن لتناسب الواقع بشكل أفضل.
بالإضافة إلى ذلك، ينص المشروع على أن أعضاء المركز لن يُسمح لهم بجمع الأموال من المؤسسات أو الأفراد المحليين إذا لم يكونوا أعضاء. كما أن البنك المركزي لن يمارس الوظائف الخاصة مثل التدخل المبكر، وإعادة الهيكلة، أو تقديم الائتمان الخاص لهؤلاء الأعضاء، ولن ينفذ أيضًا أي عمليات مصرفية مركزية معهم.
بالإضافة إلى ذلك، ينص المشروع أيضًا على تحديد مسؤوليات الأطراف المبلغة والأطراف المعنية في الامتثال للتدابير المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. يُعتبر التنسيق بين البنك المركزي، والهيئة الرقابية المركزية، ووزارة الداخلية، ووزارة الدفاع، والوزارات المعنية الأخرى بمثابة الأساس لضمان الإدارة الصارمة في هذا القطاع المالي الخاص.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
NHNN يطلب تقرير المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية الدولية من 1.000 USD في مركز التكنلوجيا المالية
البنك المركزي الفيتنامي أصدر للتو مسودة مرسوم يتعلق بتأسيس وعمل البنوك، وإدارة العملات الأجنبية، فضلاً عن القوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وانتشار أسلحة الدمار الشامل في مركز المالية الدولية.
أحد النقاط البارزة في المسودة هو متطلبات الإبلاغ الإلزامي عن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية الدولية التي تبلغ قيمتها 1000 دولار أمريكي أو أكثر. ويعتبر هذا إجراءً يهدف إلى تشديد الرقابة وتقليل مخاطر استغلال المركز لتحويل الأموال إلى خارج البلاد بما يتعارض مع سياسة جذب التدفقات المالية إلى فيتنام.
وفقًا للفقرة 4 من المادة 127، سيتعين على المؤسسات الخاضعة للإبلاغ في المركز تنفيذ نظام الإبلاغ كما هو محدد للتحويلات المالية الدولية. ويُفسر ذلك بأن معظم المعاملات هنا من المتوقع أن تتم من خلال نظام الدفع العالمي (مثل SWIFT)، لذا فإن تطبيق المعايير الدولية منذ البداية سيساعد في تقليل المخاطر.
حاليًا، تنظم اللائحة 09/2023 من البنك المركزي حدود الإبلاغ عن المعاملات الدولية من 1.000 دولار أمريكي والمعاملات المحلية من 500 مليون دونغ. سيتم تطبيق هذا التنظيم مباشرةً على الأنشطة في المركز.
أكد البنك المركزي أيضًا أنه بعد تشغيل المركز رسميًا، ستقوم هذه الهيئة بمراجعة وتقييم كامل النطاق والحجم ومستوى المخاطر وقدرة نظام البيانات. بناءً على ذلك، يمكن تعديل اللوائح المتعلقة بالتقارير بشكل مرن لتناسب الواقع بشكل أفضل.
بالإضافة إلى ذلك، ينص المشروع على أن أعضاء المركز لن يُسمح لهم بجمع الأموال من المؤسسات أو الأفراد المحليين إذا لم يكونوا أعضاء. كما أن البنك المركزي لن يمارس الوظائف الخاصة مثل التدخل المبكر، وإعادة الهيكلة، أو تقديم الائتمان الخاص لهؤلاء الأعضاء، ولن ينفذ أيضًا أي عمليات مصرفية مركزية معهم.
بالإضافة إلى ذلك، ينص المشروع أيضًا على تحديد مسؤوليات الأطراف المبلغة والأطراف المعنية في الامتثال للتدابير المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. يُعتبر التنسيق بين البنك المركزي، والهيئة الرقابية المركزية، ووزارة الداخلية، ووزارة الدفاع، والوزارات المعنية الأخرى بمثابة الأساس لضمان الإدارة الصارمة في هذا القطاع المالي الخاص.
فانغ تيان