Le marché des stablecoins atteindra 16 000 milliards de dollars en 2030, de nouvelles opportunités provoquent une transformation des paysages financiers.
Le marché des stablecoins accueille de nouvelles opportunités
En avril 2025, un département de recherche d'une banque renommée a publié un rapport sur le dollar numérique. Le rapport souligne que 2025 pourrait devenir un tournant important pour l'application de la blockchain dans le secteur financier et le secteur public, tendance principalement motivée par des réformes réglementaires.
Les recherches prévoient qu'en 2030, l'offre totale de stablecoins pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars dans un scénario de base, 37 000 milliards de dollars dans un scénario optimiste et environ 500 milliards de dollars dans un scénario pessimiste. On s'attend à ce que l'offre de stablecoins reste principalement libellée en dollars, représentant environ 90%. Les régions non américaines pourraient être plus enclines à promouvoir le développement des monnaies numériques émises par leurs banques centrales.
Le cadre réglementaire des stablecoins aux États-Unis pourrait stimuler une nouvelle demande nette pour les obligations du Trésor américain. D'ici 2030, les émetteurs de stablecoins devraient devenir l'un des plus grands détenteurs d'obligations du Trésor américain.
Bien que les stablecoins représentent une certaine menace pour l'écosystème bancaire traditionnel en remplaçant les dépôts, ils offrent également de nouvelles opportunités de services pour les banques et les institutions financières.
Mécanisme de fonctionnement des stablecoins
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable en étant indexées sur des actifs de référence. Ces actifs de référence peuvent être des monnaies fiduciaires, des marchandises ou un panier d'instruments financiers. Les composants clés d'un système de stablecoins comprennent:
Émetteur de stablecoin
registre de blockchain
Réserve et garantie
Fournisseur de portefeuille numérique
Les stablecoins s'appuient principalement sur différents mécanismes pour garantir que leur valeur est conforme à celle des actifs sous-jacents. Les stablecoins soutenus par des devises fiat maintiennent le lien en garantissant que chaque jeton émis peut être échangé contre une quantité équivalente de devises fiat.
État actuel du marché des stablecoins
D'ici avril 2025, l'offre totale en circulation des stablecoins aura dépassé 230 milliards de dollars, en hausse de 54 % par rapport à l'année précédente. Les deux principales stablecoins dominent cet écosystème, avec une part de marché de plus de 90 %.
Ces dernières années, le volume des transactions de stablecoins a rapidement augmenté. Au premier trimestre 2025, le volume mensuel des transactions de stablecoins se situe entre 650 milliards et 700 milliards de dollars, soit environ le double du niveau observé de la seconde moitié de 2021 à la première moitié de 2024. Le soutien à l'écosystème crypto est le principal domaine d'application des stablecoins.
Facteurs de motivation pour l'adoption des stablecoins
Les principaux facteurs de motivation pour l'adoption des stablecoins aux États-Unis et dans le monde incluent :
Demande macroéconomique : couverture de l'inflation, amélioration de l'inclusion financière
Support et intégration des banques et des fournisseurs de paiement existants
Clarté réglementaire
Amélioration de l'expérience utilisateur
Innovation continue et amélioration de l'efficacité
Prévisions du marché des stablecoins
Une institution de recherche prévoit que, dans le scénario de référence, la taille du marché des stablecoins atteindra 1,6 billion de dollars américains d'ici 2030, dans le scénario optimiste, 3,7 billions de dollars américains, et dans le scénario pessimiste, 0,5 billion de dollars américains.
Cette prévision est basée sur les facteurs suivants :
Une partie des dollars passe des billets aux stablecoins
Les ménages et les entreprises réaffectent une partie de leur liquidité à court terme vers les stablecoins
Croissance du marché public des cryptomonnaies
Cas d'utilisation des stablecoins
Les principaux cas d'utilisation des stablecoins actuels et futurs incluent :
Échanges de cryptomonnaies : actuellement, cela représente 90 à 95 % de l'utilisation des stablecoins.
Paiement entre entreprises : devrait représenter 20-25 % du marché des stablecoins.
Transferts d'argent des consommateurs : pourrait représenter 10-20 % du marché
Transactions institutionnelles et marchés de capitaux : prévu pour représenter 10-15%
Liquidité interbancaire et gestion des fonds : peut ne représenter que 10 % du volume total du marché.
Relation entre les stablecoins et la finance traditionnelle
Les stablecoins présentent certaines similitudes avec l'industrie des cartes bancaires ou les services bancaires transfrontaliers, ayant tous deux des effets de réseau relativement élevés. Avec l'avancée de la réglementation, il pourrait y avoir une tendance à la centralisation chez les émetteurs de stablecoins.
Cependant, l'évolution continue des situations politiques et technologiques pourrait diversifier le marché des stablecoins, semblable à l'évolution du marché des cartes bancaires. De nombreux pays pourraient développer leur propre monnaie numérique de banque centrale, en tant qu'outil d'autonomie stratégique nationale.
Impact des stablecoins sur le secteur bancaire
Les stablecoins offrent de nouvelles opportunités commerciales aux banques, y compris :
En tant qu'émetteur de stablecoin
Fournir des solutions de paiement
Construire des produits structurés
Fournir un soutien à la liquidité
Cependant, les stablecoins peuvent également constituer une menace pour les activités bancaires traditionnelles, en particulier en ce qui concerne les dépôts et les prêts. Cet impact est similaire au concept de "banque au sens étroit", et pourrait affecter la capacité des banques à créer du crédit.
Dans l'ensemble, le développement du marché des stablecoins apporte de nouvelles opportunités et défis au système financier. La clarification des politiques réglementaires et l'innovation technologique continue façonneront ensemble le rôle des stablecoins dans l'écosystème financier futur.
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MemeEchoer
· 07-17 17:41
8 ans plus tard, ça va encore To the moon ?
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HashBandit
· 07-17 17:16
mdr tout comme mes prévisions de ferme de minage... spoiler : perdu 80 % sur celle-là
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BugBountyHunter
· 07-15 14:11
La régulation peut-elle vraiment entraîner une hausse ?
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FlashLoanLarry
· 07-14 18:22
opportunité de yield farming détectée...les points de base ont l'air épais en ce moment, pour être honnête
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SchrodingerAirdrop
· 07-14 18:21
BTC secoue le marché financier
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ConfusedWhale
· 07-14 18:14
Encore une fois, on va prendre les gens pour des idiots avec les contrats à terme.
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Degen4Breakfast
· 07-14 18:12
Le bull run viendra tôt ou tard.
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ponzi_poet
· 07-14 18:05
Je suis fatigué de couper des pertes.
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GasSavingMaster
· 07-14 17:59
Les chiffres ont encore soufflé, ne soyez pas trop haussier.
Le marché des stablecoins atteindra 16 000 milliards de dollars en 2030, de nouvelles opportunités provoquent une transformation des paysages financiers.
Le marché des stablecoins accueille de nouvelles opportunités
En avril 2025, un département de recherche d'une banque renommée a publié un rapport sur le dollar numérique. Le rapport souligne que 2025 pourrait devenir un tournant important pour l'application de la blockchain dans le secteur financier et le secteur public, tendance principalement motivée par des réformes réglementaires.
Les recherches prévoient qu'en 2030, l'offre totale de stablecoins pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars dans un scénario de base, 37 000 milliards de dollars dans un scénario optimiste et environ 500 milliards de dollars dans un scénario pessimiste. On s'attend à ce que l'offre de stablecoins reste principalement libellée en dollars, représentant environ 90%. Les régions non américaines pourraient être plus enclines à promouvoir le développement des monnaies numériques émises par leurs banques centrales.
Le cadre réglementaire des stablecoins aux États-Unis pourrait stimuler une nouvelle demande nette pour les obligations du Trésor américain. D'ici 2030, les émetteurs de stablecoins devraient devenir l'un des plus grands détenteurs d'obligations du Trésor américain.
Bien que les stablecoins représentent une certaine menace pour l'écosystème bancaire traditionnel en remplaçant les dépôts, ils offrent également de nouvelles opportunités de services pour les banques et les institutions financières.
Mécanisme de fonctionnement des stablecoins
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable en étant indexées sur des actifs de référence. Ces actifs de référence peuvent être des monnaies fiduciaires, des marchandises ou un panier d'instruments financiers. Les composants clés d'un système de stablecoins comprennent:
Les stablecoins s'appuient principalement sur différents mécanismes pour garantir que leur valeur est conforme à celle des actifs sous-jacents. Les stablecoins soutenus par des devises fiat maintiennent le lien en garantissant que chaque jeton émis peut être échangé contre une quantité équivalente de devises fiat.
État actuel du marché des stablecoins
D'ici avril 2025, l'offre totale en circulation des stablecoins aura dépassé 230 milliards de dollars, en hausse de 54 % par rapport à l'année précédente. Les deux principales stablecoins dominent cet écosystème, avec une part de marché de plus de 90 %.
Ces dernières années, le volume des transactions de stablecoins a rapidement augmenté. Au premier trimestre 2025, le volume mensuel des transactions de stablecoins se situe entre 650 milliards et 700 milliards de dollars, soit environ le double du niveau observé de la seconde moitié de 2021 à la première moitié de 2024. Le soutien à l'écosystème crypto est le principal domaine d'application des stablecoins.
Facteurs de motivation pour l'adoption des stablecoins
Les principaux facteurs de motivation pour l'adoption des stablecoins aux États-Unis et dans le monde incluent :
Avantages pratiques : rapidité, coût faible, disponibilité 24/7
Demande macroéconomique : couverture de l'inflation, amélioration de l'inclusion financière
Support et intégration des banques et des fournisseurs de paiement existants
Clarté réglementaire
Amélioration de l'expérience utilisateur
Innovation continue et amélioration de l'efficacité
Prévisions du marché des stablecoins
Une institution de recherche prévoit que, dans le scénario de référence, la taille du marché des stablecoins atteindra 1,6 billion de dollars américains d'ici 2030, dans le scénario optimiste, 3,7 billions de dollars américains, et dans le scénario pessimiste, 0,5 billion de dollars américains.
Cette prévision est basée sur les facteurs suivants :
Cas d'utilisation des stablecoins
Les principaux cas d'utilisation des stablecoins actuels et futurs incluent :
Échanges de cryptomonnaies : actuellement, cela représente 90 à 95 % de l'utilisation des stablecoins.
Paiement entre entreprises : devrait représenter 20-25 % du marché des stablecoins.
Transferts d'argent des consommateurs : pourrait représenter 10-20 % du marché
Transactions institutionnelles et marchés de capitaux : prévu pour représenter 10-15%
Liquidité interbancaire et gestion des fonds : peut ne représenter que 10 % du volume total du marché.
Relation entre les stablecoins et la finance traditionnelle
Les stablecoins présentent certaines similitudes avec l'industrie des cartes bancaires ou les services bancaires transfrontaliers, ayant tous deux des effets de réseau relativement élevés. Avec l'avancée de la réglementation, il pourrait y avoir une tendance à la centralisation chez les émetteurs de stablecoins.
Cependant, l'évolution continue des situations politiques et technologiques pourrait diversifier le marché des stablecoins, semblable à l'évolution du marché des cartes bancaires. De nombreux pays pourraient développer leur propre monnaie numérique de banque centrale, en tant qu'outil d'autonomie stratégique nationale.
Impact des stablecoins sur le secteur bancaire
Les stablecoins offrent de nouvelles opportunités commerciales aux banques, y compris :
Cependant, les stablecoins peuvent également constituer une menace pour les activités bancaires traditionnelles, en particulier en ce qui concerne les dépôts et les prêts. Cet impact est similaire au concept de "banque au sens étroit", et pourrait affecter la capacité des banques à créer du crédit.
Dans l'ensemble, le développement du marché des stablecoins apporte de nouvelles opportunités et défis au système financier. La clarification des politiques réglementaires et l'innovation technologique continue façonneront ensemble le rôle des stablecoins dans l'écosystème financier futur.