Reconstruction d'un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt Bitcoin : libération de la liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux pool de fonds dans le monde de la cryptographie, voit sa valeur de liquidité potentielle progressivement exploitée. Récemment, le protocole de prêt on-chain le plus important de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement significatif, marquant le passage du BTC d'un simple stockage de valeur numérique à un outil financier plus actif.
En réalité, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif de niche émerge progressivement. Nous pouvons voir qu'un écosystème BTCFi unique et autonome est en train de se former. D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'application DeFi global pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité de Bitcoin dans la pratique industrielle
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'ETH, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à celle d'Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10%, cela générera un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si nous pouvons atteindre un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16%), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidités. Cela suffirait à propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de surpasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier de super chaîne le plus vaste.
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes émergent, s'efforçant de permettre à quiconque de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues les plus grandes protocoles de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière certains projets de stablecoins bien connus. Selon les rapports, la TVL d'une plateforme a franchi le cap de 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un volume de verrouillage de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC actuels, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est sans aucun doute un besoin urgent. Ils souhaitent convertir leurs actifs fixes en une forme plus liquide sans assumer un risque de perte de capital trop important. Par conséquent, les protocoles de prêt en chaîne basés sur Bitcoin sont à l'aube d'une période d'opportunité importante.
Certaines nouvelles plateformes adoptent des modèles innovants, comme un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tout en offrant des jetons stables en quantité illimitée. Cela permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de noter que ces plateformes ne se concentrent pas uniquement sur les gros investisseurs, mais s'efforcent également de permettre aux petits investisseurs de participer de manière saine à la construction de l'ensemble de l'écosystème.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de garantie par dette (CDP). Un protocole connu a le plus grand volume de stablecoins, suivi d'autres comme liUSD, USDJ, etc.
La nature d'un CDP est d'étendre l'utilisation des stablecoins à travers des scénarios de prêt. Il crée un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs qui dorment généralement. Prenons l'exemple d'une nouvelle plateforme, dont l'écosystème comprend des stablecoins générant des revenus basés sur des garanties en Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé prenant en charge le staking de BTC.
Ce mode permet aux protocoles de stablecoins et aux protocoles de prêt de s'entrelacer. Par exemple, certaines plateformes de prêt bien connues et des protocoles de stablecoins se développent dans les deux sens, l'une lançant un stablecoin natif, l'autre accélérant la construction de scénarios de prêt.
Le marché de liquidité des plateformes émergentes a formé des relations de "prêt" d'actifs sous-jacents tout en construisant un marché de stablecoins grâce à une conception de liquidité, et en fournissant aux utilisateurs des produits à revenu fixe. Cela non seulement aide l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des stablecoins qui le tracasse depuis longtemps, mais grâce à des technologies avancées, cela permet également une compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Considérant que la plupart des BTC sont dans un état de veille, de nombreux investisseurs expérimentés ou supporters de Bitcoin hésitent à les transférer vers d'autres écosystèmes pour des raisons de sécurité, ce qui entraîne une grande partie des BTC restant inactifs pendant longtemps, et la taille du BTCFi est restée stagnante. Les stablecoins des plateformes émergentes ont joué un rôle important à cet égard, d'une part en comblant le manque d'infrastructures DeFi dans l'écosystème Bitcoin, d'autre part en permettant aux utilisateurs d'accéder aux USDT auprès des fournisseurs de liquidités CeFi grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, résolvant ainsi le problème de la parité.
Cela fournit un cadre de base permettant au réseau Bitcoin d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les BTC dormants, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne et de placer en toute confiance une grande quantité de BTC dormants dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou gagner des revenus.
Conclusion
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. Certaines plateformes BTCFi de premier plan sont rapidement devenues les leaders absolus de ce secteur, suscitant de grandes attentes pour l'avenir de BTCFi. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite notre attention continue.
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MissedAirdropBro
· 08-17 07:18
Se faire prendre pour des cons nouvelle méthode ? Compris.
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IfIWereOnChain
· 08-14 21:30
Eh bien, tant que ça rapporte de l'argent.
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DegenWhisperer
· 08-14 16:40
Vous avez compris le jeu des jetons virtuels.
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NewPumpamentals
· 08-14 16:40
Faire de l'emprunt, hodl est la vraie voie.
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GweiObserver
· 08-14 16:38
Encore des capitaux veulent se faire prendre pour des cons avec de nouvelles astuces.
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not_your_keys
· 08-14 16:35
Le prêt de btc risque de faire à nouveau les gros titres.
Nouveau paradigme de prêt Bitcoin : activer les BTC dormants pour libérer des milliers de milliards de liquidité
Reconstruction d'un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt Bitcoin : libération de la liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux pool de fonds dans le monde de la cryptographie, voit sa valeur de liquidité potentielle progressivement exploitée. Récemment, le protocole de prêt on-chain le plus important de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement significatif, marquant le passage du BTC d'un simple stockage de valeur numérique à un outil financier plus actif.
En réalité, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif de niche émerge progressivement. Nous pouvons voir qu'un écosystème BTCFi unique et autonome est en train de se former. D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'application DeFi global pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité de Bitcoin dans la pratique industrielle
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'ETH, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à celle d'Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10%, cela générera un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si nous pouvons atteindre un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16%), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidités. Cela suffirait à propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de surpasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier de super chaîne le plus vaste.
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes émergent, s'efforçant de permettre à quiconque de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues les plus grandes protocoles de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière certains projets de stablecoins bien connus. Selon les rapports, la TVL d'une plateforme a franchi le cap de 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un volume de verrouillage de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC actuels, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est sans aucun doute un besoin urgent. Ils souhaitent convertir leurs actifs fixes en une forme plus liquide sans assumer un risque de perte de capital trop important. Par conséquent, les protocoles de prêt en chaîne basés sur Bitcoin sont à l'aube d'une période d'opportunité importante.
Certaines nouvelles plateformes adoptent des modèles innovants, comme un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tout en offrant des jetons stables en quantité illimitée. Cela permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de noter que ces plateformes ne se concentrent pas uniquement sur les gros investisseurs, mais s'efforcent également de permettre aux petits investisseurs de participer de manière saine à la construction de l'ensemble de l'écosystème.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de garantie par dette (CDP). Un protocole connu a le plus grand volume de stablecoins, suivi d'autres comme liUSD, USDJ, etc.
La nature d'un CDP est d'étendre l'utilisation des stablecoins à travers des scénarios de prêt. Il crée un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs qui dorment généralement. Prenons l'exemple d'une nouvelle plateforme, dont l'écosystème comprend des stablecoins générant des revenus basés sur des garanties en Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé prenant en charge le staking de BTC.
Ce mode permet aux protocoles de stablecoins et aux protocoles de prêt de s'entrelacer. Par exemple, certaines plateformes de prêt bien connues et des protocoles de stablecoins se développent dans les deux sens, l'une lançant un stablecoin natif, l'autre accélérant la construction de scénarios de prêt.
Le marché de liquidité des plateformes émergentes a formé des relations de "prêt" d'actifs sous-jacents tout en construisant un marché de stablecoins grâce à une conception de liquidité, et en fournissant aux utilisateurs des produits à revenu fixe. Cela non seulement aide l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des stablecoins qui le tracasse depuis longtemps, mais grâce à des technologies avancées, cela permet également une compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Considérant que la plupart des BTC sont dans un état de veille, de nombreux investisseurs expérimentés ou supporters de Bitcoin hésitent à les transférer vers d'autres écosystèmes pour des raisons de sécurité, ce qui entraîne une grande partie des BTC restant inactifs pendant longtemps, et la taille du BTCFi est restée stagnante. Les stablecoins des plateformes émergentes ont joué un rôle important à cet égard, d'une part en comblant le manque d'infrastructures DeFi dans l'écosystème Bitcoin, d'autre part en permettant aux utilisateurs d'accéder aux USDT auprès des fournisseurs de liquidités CeFi grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, résolvant ainsi le problème de la parité.
Cela fournit un cadre de base permettant au réseau Bitcoin d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les BTC dormants, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne et de placer en toute confiance une grande quantité de BTC dormants dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou gagner des revenus.
Conclusion
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. Certaines plateformes BTCFi de premier plan sont rapidement devenues les leaders absolus de ce secteur, suscitant de grandes attentes pour l'avenir de BTCFi. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite notre attention continue.