Stratégie de rendement des stablecoins : un refuge dans les turbulences du marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de changements dans les politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" à ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de valeur en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué de manière significative entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient faire monter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, la politique se concentrera sur les données à long terme. Plusieurs banques d'investissement ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont pleines d'incertitudes.
Dans un environnement aussi instable, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
En connectant un portefeuille et en sélectionnant le produit Savings USDC, les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour générer des revenus.
Source de revenus : Les revenus générés par l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenu par les frais de prêt sur crypto-monnaie, les investissements en obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes.
Évaluation des risques : risque faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il faut être conscient de l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité en BYUSD et HONEY sur le réseau Berachain, obtenir des jetons LP et les miser pour gagner des récompenses BGT.
Sources de revenus : principalement des récompenses BGT (3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 en BERA et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leurs prix sont relativement stables. Le risque des contrats intelligents est relativement faible, mais les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de Uniswap V4.
Sources de revenus : incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoin, avec un risque de fluctuation des prix relativement bas, mais il faut être conscient du risque de contrat intelligent et de la possibilité que les rendements diminuent après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market sur la blockchain Aptos pour participer à l'offre.
Sources de revenus : y compris les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %).
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs des choix d'investissement relativement sûrs. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les risques et les rendements de chaque produit et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation.
Remarque : Les données sont fournies à titre indicatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et assumer les risques.
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SelfRugger
· 08-18 14:16
Le parti des stablecoins du bull run peut-il encore gagner de l'argent ?
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CommunityWorker
· 08-16 19:41
Vous attendez toujours une chute plus sévère ? Achetez le dip et faites de l'argent.
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SighingCashier
· 08-16 19:40
Attends attends, le Bitcoin est à 9w ?
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WalletDivorcer
· 08-16 19:27
Donald Trump a recommencé à semer le trouble.
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TokenBeginner'sGuide
· 08-16 19:16
Petit rappel : ne pas céder à la peur de rater (FOMO), la stratégie de stablecoin doit suivre le contexte de conformité des institutions.
Stratégies de rendement des stablecoins : saisir quatre opportunités à faible risque en période de turbulences sur le marché
Stratégie de rendement des stablecoins : un refuge dans les turbulences du marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de changements dans les politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" à ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette décision a provoqué une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de valeur en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué de manière significative entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient faire monter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, la politique se concentrera sur les données à long terme. Plusieurs banques d'investissement ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont pleines d'incertitudes.
Dans un environnement aussi instable, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
En connectant un portefeuille et en sélectionnant le produit Savings USDC, les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour générer des revenus.
Source de revenus : Les revenus générés par l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenu par les frais de prêt sur crypto-monnaie, les investissements en obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes.
Évaluation des risques : risque faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il faut être conscient de l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité en BYUSD et HONEY sur le réseau Berachain, obtenir des jetons LP et les miser pour gagner des récompenses BGT.
Sources de revenus : principalement des récompenses BGT (3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 en BERA et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leurs prix sont relativement stables. Le risque des contrats intelligents est relativement faible, mais les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT0
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de Uniswap V4.
Sources de revenus : incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoin, avec un risque de fluctuation des prix relativement bas, mais il faut être conscient du risque de contrat intelligent et de la possibilité que les rendements diminuent après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market sur la blockchain Aptos pour participer à l'offre.
Sources de revenus : y compris les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %).
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs des choix d'investissement relativement sûrs. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les risques et les rendements de chaque produit et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation.
| Projet | Chaîne | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 3.09% | $1.28B | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42 % | 444 M $ | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 2,08 % | 118 M $ | | Marché Echelon USDC | Aptos | 9,01 % | 66 M $ |
Remarque : Les données sont fournies à titre indicatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et assumer les risques.