極端な事象において元本を保護する投資ポートフォリオの構築方法

現在の複雑で変化の激しいグローバルな環境において、極端な出来事の中で元本を保護できる投資ポートフォリオを構築することが特に重要です。本稿ではこのテーマを探求し、いくつかの実用的なアドバイスを提供します。

私たちは動乱の時代にいます

現在、私たちは不確実性に満ちた時代に直面しています。世界的な地政学的緊張が高まり、経済の見通しは不透明で、新しい技術の急速な発展が機会と挑戦をもたらしています。このような背景の中で、投資家は特に慎重になり、さまざまなリスクへの対応の準備を整える必要があります。

投資の核心:生存は利益より優先される

動乱の時期には、投資の最優先目標は元本を保護することであり、最高の利益を追求することではありません。著名な投資家が言ったように、「あなたの富の運命を決定するのは、平均収益率ではなく、一度の『ゼロになる』瞬間を避けることができるかどうかです。」

たとえポートフォリオが毎年良好なリターンを得ていても、一度の極端な市場の崩壊に遭遇すれば、すべてが無駄になってしまう可能性があります。したがって、さまざまな状況で生き残ることができる投資構造を構築することが重要です。

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リスクヘッジ投資の重要な原則

以下は極端な時期に特に重要な投資原則のいくつかです:

1. 安全資産は低ボラティリティ資産と同等ではありません。本当のヘッジ資産は、システム的崩壊の中で逆に成長できるべきです。

2. 複利の逆襲効果に注意してください。極端な市場状況では、以前に蓄積された利益が瞬時にゼロになる可能性があります。

3. 最悪の事態に備え、未来を予測しようとしないこと。

4. 凸性の収益構造を持つ資産を探す。つまり、通常の時期にはわずかに損失を出すが、極端な事象では大幅に価値が増加する資産。

5. 地理的多様化と資産の保管の多様化も同様に重要です。すべての資産を1つの国または1つの保管方法に集中させてはいけません。

"ヘッジ投資ポートフォリオ"の推奨構造

可能なヘッジ投資ポートフォリオの構造は次のとおりです:

• 90-95%:低リスクで安定した収益をもたらす資産(、例えば短期債券、現金、高配当株など)
• 5-10%: 高レバレッジの"テールリスクヘッジ"資産(としてのボラティリティインデックスのロング、ディーププットオプションなど)

この構造は通常の時期には平凡な利益をもたらすかもしれませんが、極端な市場環境では元本をうまく保護することができます。

2025年の「ブラックスワン生存コンボ」提案

現在のリスク環境を考慮すると、階層的な資産構造を構築することができます:

###レイヤー0:健康な体

良好な身体状況と生存スキルを維持することは、あらゆる危機に対処するための基盤です。

第1層:システムリスクに対抗する資産(5-10%)

システムが完全にクラッシュした際に命を守るために使用される、物理的な金や暗号通貨などの自己管理資産。

第2層:テールリスクヘッジ資産(3-7%)

市場が激しく変動している時に高いリターンを得るために使用される、例えばディーププットオプション、ボラティリティインデックスのロングなど。

###ティア3:流動性と成長資産(70-90%)

日常生活や安定した収益のために、短期債券、グローバル高配当株、REIT（不動産投資信託）などが利用されます。

まとめ

この不確実性に満ちた時代において、投資家はさまざまな極端な状況で自分の資産をどのように守るかに注目すべきです。合理的な資産配分とリスク管理を通じて、私たちはさまざまな嵐の試練に耐えうる投資ポートフォリオを構築することができます。良い守りが良い攻撃をもたらすことを忘れないでください。