🔥 Giza 如何利用智能 AI Agent 進行輕鬆的高收益理財？

Question

當前 DeFi 生態中各類收益策略層出不窮，但復雜的跨鏈操作和高頻決策讓普通用戶難以招架，要獲取最佳收益，往往需要不停盯盤、頻繁在多個協議間手動轉換資產。那麼該如何降低用戶參與門檻、提升收益率呢？在DeFi中如果有一個聰明的理財助手就好了！⭐️ 項目介紹@gizatechxyz 針對上述痛點提出了解決方案：在鏈上引入可自主決策執行的 AI Agent。簡單來說，Giza 是一個專注於構建「可驗證 AI Agent」的區塊鏈基礎設施項目，嘗試通過零知識證明等技術，讓 AI Agent在非托管前提下替用戶完成復雜操作，用戶無需時刻盯盤，依然能高效參與 DeFi。⭐️ 核心機制爲了實現上述願景，Giza 在技術架構上引入了三大核心架構：- 語義抽象層：讓AI Agent能以清晰的金融概念執行任務，實現高效跨協議協作。- 代理授權層：基於 ERC-4337 智能帳戶，實現非托管式資產委托。- 去中心化執行層：負責跨鏈、Gas 優化和交易處理等。以上技術共同保證 AI 讀懂鏈上指令並安全地替用戶執行操作。用戶只需授權AI Agent並設定目標，AI便可自主推理並在鏈上完成交易閉環（從“意圖”直接達到“結果”）。⭐️ 首個落地案例 —— ARMA當前 Giza 最核心的產品是 ARMA，專注於穩定幣收益優化，已在 Base 網路上線運行，並計劃擴展至更多以太坊二層生態。其工作原理是持續監控集成的主流借貸協議（如 Aave、Morpho、Compound 等）的利率變化，綜合考慮年化收益率（APR）、Gas成本和池子流動性，智能調度用戶資金在不同平台之間流動，以實現收益最大化。作爲當前少數已經投入實戰的 AgentFi 產品，ARMA 自上線幾個月來其資產管理規模穩步增長，目前已有超過 30000 個地址通過 ARMA 代理管理着 1.6 億美元的資金。收益方面，在 Base 網路的 USDC 借貸市場上，ARMA 策略相較於單一協議的被動存款，年化收益率高出約 83%。例如，假設用戶投入 1 萬美元穩定幣，一段時間後通過 ARMA 獲得約 10.3% 的年化收益，而如果僅存於 Aave 等平台可能只有 3%～7% 不等。⭐️ 參與方式 1 ：存入U，使用 ARMA 管理 DeFi 資產1、準備至少 10 USDC 作爲初始存款，還需要 Base-bridged ETH 來支付首次存款的 Gas 費用。2、連接錢包： 訪問 ARMA 平台界面 （ arma.xyz ），點擊“Connect Wallet”，選擇 Web3 錢包並授權連接。3、創建智能帳戶： 簽署權限後，ARMA 將自動爲創建一個安全的智能帳戶。這個帳戶是 ARMA 代理進行自動化操作的基礎。4、初始存款： 在操作界面中，選擇“USDC”作爲存款代幣，輸入至少 10 USDC 的金額。確認並批準交易，完成首次存款。5、配置並激活：配置Agent的運行參數，例如選擇 ARMA 將交互的協議和偏好的操作時間範圍。確認參數後，點擊“Activate ARMA”並授權相關交易。此操作會將你的代幣安全轉移到智能帳戶，並創建一次性密鑰，授權 ARMA 自動管理資金以優化收益。⭐️ 參與方式 2：空投機會Giza 已發幣並在上個月完成了第一季空投計劃，是少有的先有產品再發幣的項目。目前，Giza 空投第二季已展開，將延續社區優先的分配原則，擴大代幣分發範圍：- ARMA 用戶仍是獎勵重點：官方升級了 ARMA 積分機制，並且提高了存款的實際收益率。- Giza 團隊正在研發更多類型的 AI Agent（不僅限於收益套利）也會納入積分獎勵體系，早期嘗試並提供反饋的用戶將獲得相應回報。- 積極參與 Giza 協議未來測試網和新功能體驗的用戶（例如完成測試任務、提交產品反饋等）也會持續累積積分，用於第二季空投資格。- 第二季還新增了開發者福利，開發者在 Giza 基礎架構上創建新的AI Agent，可獲得項目方提供的代幣獎勵。- 社區方面，官方將明確拓展志願者體系，賦予更多社區、大使等角色貢獻路徑，相應貢獻者將得到第二季的代幣激勵。總而言之，第二季空投機會更爲多元，不論是普通用戶、技術開發者還是社區領袖，都能通過各自方式參與其中，分享 Giza 生態成長的紅利。⭐️ 風險提示盡管Giza目前已經聚集了1.5億美元的TVL,但參與前還是還是應該注意以下風險。首先，AI Agent 需與不同鏈上的協議和橋接服務交互，而跨鏈橋接歷來是安全高風險領域，歷史上多起攻擊事件造成了重大資金損失，如何確保跨鏈操作的安全高效是項目面臨的一大考驗。其次，AgentFi 賽道整體尚處早期，大部分項目的產品體驗相比成熟DeFi協議仍有差距，不確定性較高。盡管 Giza 的 ARMA 已率先落地驗證了模型可行性，但智能代理在復雜市場環境下的決策可靠性、黑天鵝行情下的表現等還有待時間檢驗。而且，借貸協議本身的波動、智能合約漏洞等因素仍可能影響最終收益率。⭐️ 未來展望隨着Crypto AI的進步，相信 AI Agent 有望成爲 DeFi 下一個進化方向，爲用戶帶來前所未有的交互範式轉變。如果 Giza 能持續驗證其模型的安全性和有效性，並順利拓展跨鏈能力和新 AI Agent 品類，它或將引領 AgentFi 賽道。或許，未來每一位用戶都可能擁有自己的鏈上“AI理財助理”，幫助管理資產、抓住行情。當然，我們也應保持理性：AI Agent 在規避市場固有風險和不確定性的層面仍賴於模型和策略的持續優化。總體而言，Giza 正在開創一條AI賦能DeFi的新路徑，其後續發展值得持續關注。大家如何看待Giza，歡迎在評論區留言！👏