Construir um portfólio resistente a riscos extremos: estratégias de preservação de capital e recomendações de alocação de ativos

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Como construir uma carteira de investimentos que proteja o capital em eventos extremos

No atual ambiente global complexo e em constante mudança, como construir uma carteira de investimentos que proteja o capital em eventos extremos torna-se especialmente importante. Este artigo irá explorar este tópico e fornecer algumas sugestões práticas.

Estamos em uma época de turbulência

Atualmente, estamos em uma época cheia de incertezas. A situação geopolítica global está tensa, as perspectivas econômicas são incertas e o rápido desenvolvimento de novas tecnologias traz oportunidades e desafios. Nesse contexto, os investidores precisam ser especialmente cautelosos e se preparar para enfrentar diversos riscos.

O núcleo do investimento: a sobrevivência vem antes do lucro

Em tempos de turbulência, o principal objetivo do investimento deve ser proteger o capital, e não buscar o maior retorno. Como disse um famoso investidor: "O que realmente determina o destino da sua riqueza não é a taxa média de retorno, mas a capacidade de evitar um momento de 'zero'."

Mesmo que uma carteira tenha bons retornos todos os anos, basta enfrentar um colapso extremo do mercado para que todo o esforço seja em vão. Portanto, é crucial construir uma estrutura de investimento que consiga sobreviver em diversas situações.

A Verdade Final da Riqueza em Tempos de Caos: Como Gerir Bem as Posições no Fim do Mundo?

Princípios-chave do investimento em refugio

Aqui estão alguns princípios de investimento que são especialmente importantes em tempos extremos:

  1. Ativos seguros não são iguais a ativos de baixa volatilidade. Um verdadeiro ativo de proteção deve ser capaz de crescer inversamente durante um colapso sistêmico.

  2. Cuidado com o efeito de retrocesso dos juros compostos. Em mercados extremos, os lucros acumulados anteriormente podem瞬间 voltar a zero.

  3. Prepare-se para o pior cenário, em vez de tentar prever o futuro.

  4. Procurar ativos com uma estrutura de rendimento convexa, ou seja, que apresentem pequenas perdas em períodos normais, mas que possam valorizar significativamente em eventos extremos.

  5. A diversificação geográfica e a diversificação de custódia de ativos são igualmente importantes. Não concentre todos os ativos em um único país ou em um único método de custódia.

Estrutura sugerida para construir um "portfólio de investimento defensivo"

Uma possível estrutura de portfólio de investimento em hedge é a seguinte:

  • 90-95%: ativos de baixo risco e rendimento estável(, como títulos de curto prazo, dinheiro, ações de alto dividendo, etc.)
  • 5-10%: ativos de "hedge de risco de cauda" de alta alavancagem (, como posições longas em índices de volatilidade, opções de venda profundas, etc. )

Esta estrutura pode ter um rendimento medíocre em tempos normais, mas consegue proteger bem o capital em ambientes de mercado extremos.

Sugestões para o "Conjunto de Sobrevivência do Cisne Negro" em 2025

Considerando o ambiente de risco atual, pode-se construir uma estrutura de ativos em camadas:

Camada 0: Corpo saudável

Manter uma boa condição física e habilidades de sobrevivência é a base para enfrentar qualquer crise.

Camada 1: ativos que resistem ao risco sistêmico ( 5-10% )

Usado para salvar vidas em caso de colapso total do sistema, como ouro físico, criptomoedas e outros ativos de autocustódia.

Camada 2: Ativos de hedge de risco de cauda ( 3-7% )

Usado para obter altos retornos em momentos de forte volatilidade do mercado, como opções de venda profundas, longas em índices de volatilidade, etc.

Nível 3: Ativos de liquidez e crescimento ( 70-90% )

Usado para a vida diária e rendimento estável, como obrigações de curto prazo, ações globais de alto dividendo, fundos de investimento imobiliário, etc.

Conclusão

Neste tempo de incertezas, os investidores devem focar em como proteger seus ativos em várias situações extremas. Através de uma alocação de ativos e gestão de riscos adequadas, podemos construir um portfólio que consiga resistir a diversos testes de tempestade. Lembre-se, uma boa defesa traz um bom ataque.

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Comentário
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WhaleMistakervip
· 21h atrás
Eu amo demais a sensação de cair para zero, estou viciado em Rekt.
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SchroedingersFrontrunvip
· 08-17 06:13
Esta grande onda está a chegar? Segui a liquidação.
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SnapshotBotvip
· 08-17 06:11
Quanto tempo pode um apostador ganhar? É melhor tudo em uma vez.
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DegenDreamervip
· 08-17 06:07
Jogar ou não jogar, primeiro viver e depois falar.
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PortfolioAlertvip
· 08-17 05:46
Aposta total em usdt, esperar cair para zero
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