KYC'den eKYC'ye: Kripto Varlıklar ticaretinde TANIMLAMA ve AML

Finans alanında, özellikle kripto varlıklar ticaretinde, TANIMLAMA ve AML önlemleri giderek daha önemli hale gelmektedir. Bu makalede KYC, eKYC, AML ve CTF gibi anahtar kavramlar ile bunların Web3 dünyasındaki uygulamaları incelenecektir.

Temel Kavramların Analizi

Müşteri Tanıma (

KYC, finansal kurumların müşterinin TANIMLAMA sürecini anlamasıdır. Bu sadece temel kişisel bilgilerin toplanmasını değil, aynı zamanda derinlemesine bir arka plan araştırmasını da içerir. Finansal kurumlar, müşterinin kara para aklama geçmişi olup olmadığını veya kara para aklama faaliyetleriyle bir bağlantısı olup olmadığını doğrulamak zorundadır. Bu süreç, kara para aklama faaliyetlerini önlemeyi amaçlayan düzenleyici kurumların gereklilikleridir.

) eKYC ### Elektronik TANIMLAMA (

eKYC, KYC'nin dijital versiyonudur ve müşterilerin mobil cihazlar aracılığıyla TANIMLAMA işlemini gerçekleştirmesine olanak tanır. Bu yöntem, hesap açma süresini önemli ölçüde kısaltır ve kullanıcı deneyimini artırır. eKYC, kimlik belgelerinin doğruluğunu doğrulamak için yapay zeka teknolojisini kullanır ve kullanıcı TANIMLAMA'sını gerçek zamanlı video doğrulama gibi çeşitli yollarla onaylar.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Ne İçin?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(

) AML ### Kara Para Aklama (

AML, kara para aklama önlemlerini ifade eder. Finansal kuruluşlar, müşterilerin fon kaynaklarını incelemek zorundadır ve kaynağı belirsiz olan fonları reddetme hakkına sahiptir. AML incelemeleri genellikle müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığına veya siyasi bir figür olup olmadığına odaklanır, ayrıca aile üyeleri aracılığıyla kara para aklamayı önlemek için müşterinin yakın akrabalık ilişkilerini de araştırır.

) CTF ###Terörizm Finansmanı(

CTF, terörle mücadele finansmanının kısaltmasıdır. Bu, terör örgütlerinin ekonomik destek elde etmelerini önlemeyi amaçlar. CTF veritabanı, çeşitli kaynaklardan gelen bilgileri içerir, örneğin, ülkelerin yaptırım listeleri, kolluk kuvvetleri tarafından aranan kişilerin bilgileri ve medya raporları gibi. Bu tür bir veritabanının oluşturulması ve bakımı, büyük miktarda insan gücü gerektirir ve tamamen yapay zekaya güvenmek zordur.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığında AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Nedir?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(

Web3 Dünyasında TANIMLAMA

Web3'ün ilkesi merkezsizlik vurgulasa da, sektör geliştikçe belirli bir düzeyde düzenleme ve TANIMLAMA getirilmesi kaçınılmaz hale geliyor. Bu süreç, geleneksel finans sektörünün gelişim yoluna benzer: düzenlemesiz bir ortamdan sorunların ortaya çıkmasına, ardından düzenleme önlemlerinin getirilmesine.

Web3 ortamında KYC ve eKYC uygulaması, blockchain cüzdanlarını gerçek kimliklerle ilişkilendirme gibi bazı teknik zorluklarla karşı karşıyadır. Olası bir çözüm, KYC tamamlandıktan sonra kullanıcının cüzdanına sertifikayı temsil eden bir token vermektir. Böylece, işlem platformları onaylı cüzdanları tanıyabilir. Aynı zamanda, düzenli KYC güncellemeleri de kimlik hırsızlığını önlemeye yardımcı olabilir.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Ne İçin?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(

Kripto Varlıklar Şirketlerinin Denge Yolu

Kripto varlık şirketleri ve borsaları için, düzenleyici gereklilikler ile kullanıcı ihtiyaçlarını dengelemek son derece önemlidir. İşte bazı anahtar stratejiler:

1. eKYC uygulaması: Verimliliği artırma, küresel piyasa taleplerine uyum sağlama.

2. KYC verimliliğini artırın: maliyetleri düşürün, büyük kullanıcı akınlarıyla başa çıkın.

3. Resmi sertifika alın: Teknolojinin ve süreçlerin düzenleyici gerekliliklere uygun olduğundan emin olun.

Hong Kong gibi bölgelerin kripto para borsalarına lisans vermesiyle birlikte, uyum piyasaya girişte anahtar hale gelecektir. Ancak, lisans almak sadece ilk adımdır; etkili bir şekilde işletme yapmak ve düzenleyici gerekliliklere sürekli uyum sağlamak uzun vadeli bir zorluk olacaktır.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC'nin Amacı Nedir?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(