Ngân hàng số Umba của Nigeria Bắt đầu Hoạt Động tại Kenya, Trở Thành Ngân hàng Số Được Cấp Giấy Phép Thứ Hai Tại Kenya

Umba, một công ty fintech bắt đầu hoạt động tại Nigeria, gần đây đã ra mắt dịch vụ của mình tại Kenya, cung cấp cơ hội cho công ty mở rộng thị phần của mình.

Việc Umba ra mắt tại thị trường Kenya là kết quả của việc mua lại cổ phần kiểm soát tại Ngân hàng Tài chính Vi mô Daraja, điều này cho phép công ty cung cấp các giải pháp ngân hàng toàn diện tại Kenya, bao gồm:

• Mở và vận hành tài khoản giao dịch
• Mở và vận hành tài khoản tiết kiệm có lãi
• Mở và vận hành tài khoản tiền gửi cố định
• Cung cấp dịch vụ cho vay và thanh toán

Theo các giám đốc điều hành của Umba, cột mốc này theo sau một khoảng thời gian dài làm việc để hoàn tất việc mua lại Daraja Microfinance.

Được thành lập bởi 2 người Ireland, Tiernan Kennedy và Barry O’Mahony, Umba cung cấp một dịch vụ tài chính kỹ thuật số minh bạch và dễ tiếp cận như một sự thay thế cho các ngân hàng truyền thống tại Châu Phi.

Công ty coi Kenya là một quốc gia có tiềm năng thị trường lớn với dân số trẻ đang mở rộng nhanh chóng. Một cơ hội được nhìn nhận ở Kenya, nơi được cho là bị thế hệ mới nhất của các công ty fintech và các ngân hàng truyền thống bỏ qua do các quy định cấp phép nghiêm ngặt hơn đang được áp dụng.

“Để đưa ra một ví dụ, có hơn 600 giấy phép ngân hàng vi mô ở Nigeria; có 13 ở Kenya,” ông Kennedy, CEO của Umba, giải thích.

“Chúng tôi có một trong 13 cho toàn bộ đất nước. Và chỉ có một người chơi khác đang hoạt động trong lĩnh vực kỹ thuật số, vì vậy đây là một cơ hội lớn. Nó chủ yếu là một thị trường đã bị khóa lại. Điều này cho phép chúng tôi cạnh tranh mạnh mẽ trong thị trường.”

Lợi thế nổi bật của Umba là nó có thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mà không gặp gánh nặng tài chính của một mạng lưới chi nhánh truyền thống. Ngoài ra, nó thiết kế phần mềm riêng, từ đó tránh được yêu cầu phải trả các khoản phí cấp phép lớn cho các tổ chức tài chính, và cung cấp đăng ký tài khoản cùng hỗ trợ khách hàng trong ứng dụng của chính mình.

“Nhìn về phía trước, chúng tôi thấy nhiều điều tuyệt vời đang diễn ra trên thị trường Kenya từ nhiều công ty khởi nghiệp công nghệ trẻ đang phá vỡ,” ông O’Mahony, Giám đốc Tài chính của Umba cho biết.

“Tôi cảm thấy những năm tới sẽ chứng kiến sự ra đời của nhiều doanh nghiệp mới tuyệt vời trên lục địa và chúng tôi vô cùng phấn khởi khi mang đến những phương thức mới, sáng tạo cho doanh nghiệp và người tiêu dùng trong việc ngân hàng cho thị trường Kenya.”

Umba đã huy động được 18 triệu đô la trong vòng tài trợ cho đến nay, được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư fintech như:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital và
• Palm Drive Capital

cùng với một số nhà đầu tư thiên thần.

Vào tháng 4 năm 2022, công ty khởi nghiệp đã thông báo về vòng Series A trị giá 15 triệu đô la và ý định mở rộng sang Kenya, Ai Cập và Ghana.

“Chúng tôi đã đầu tư với nhận thức rằng họ có một điểm tham gia độc đáo vào thị trường Kenya, cũng như một doanh nghiệp mạnh mẽ ở Nigeria,” Mark Selcow, Costanoa Ventures cho biết.

“Chúng tôi tin rằng Umba mang lại một sản phẩm thực sự mạnh mẽ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Đội ngũ đã cung cấp giá trị cho khách hàng của họ từng tháng và kết quả là một sản phẩm xuất sắc. Việc mở rộng từ một quốc gia sang hai quốc gia có thể là một thách thức lớn, nhưng cơ hội là rất lớn khi thực hiện tốt.”

Việc Umba mở rộng vào thị trường Kenya đã chứng kiến sự tham gia của Chandaria Capital như một trong những nhà đầu tư địa phương.