FBI在欺詐擔憂中發佈了有關未註冊加密貨幣服務的警報

2024-05-08, 02:01

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FBI已經警告其公民停止投資於未註冊的加密貨幣企業。

加密貨幣用戶可以查詢FinCEN，以瞭解加密貨幣業務是否已向美國註冊其服務。

瞭解您的客戶和反洗錢措施可以幫助防止加密貨幣欺詐。

介紹

美國，通過其不同的監管機構如FBI，在執行適用於區塊鏈領域的金融監管方面處於領先地位。儘管過去只專注於訴訟措施，但最近開始教育公民不要投資於無牌照的加密貨幣服務。

今天，我們分析了FBI警告其公民不要投資未註冊的加密貨幣業務。我們還將討論加密貨幣投資者如何檢查加密貨幣業務是否有在美國經營的許可證。

FBI警告加密貨幣服務

美國聯邦調查局（FBI）警告其公民不要使用未註冊為貨幣服務商（MSB）的加密貨幣傳輸服務，因為美國聯邦法律規定。監管部門解釋了這些業務對其用戶造成的加密貨幣服務風險。

在大多數情況下，這類企業在某些方面表現不佳反洗錢合規加密貨幣。聯邦調查局（FBI）通過政府新聞發佈澄清了美國關於貨幣服務企業（MSB）的註冊和運營的立場。

FBI警告美國人不要使用未經許可的貨幣傳送

基本上，所有在美國提供加密貨幣轉賬服務的機構，在運營之前都應該向金融犯罪執法網絡（FinCEN）註冊。

因此，投資者可以通過向FinCEN查詢來驗證加密貨幣項目是否獲得許可。然而，FBI強調，加密貨幣公司在FinCEN註冊並不意味著它是合法和安全的。因此，每個投資者都應進行額外的研究。

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投資者應該驗證的一件事是投資平臺是否收集了瞭解您的客戶（KYC加密貨幣）信息。瞭解您的客戶是企業為了瞭解客戶的金融風險和相關活動而採取的一系列步驟，以驗證客戶身份。

使用未註冊的加密貨幣傳輸服務的加密貨幣用戶可能會受到什麼影響？

投資者使用未註冊的貨幣傳輸服務可能受到多種影響。第一個風險是一些非法加密貨幣企業可能不合法，這可能導致投資資金直接損失。例如，其中一些可能關閉業務，帶著投資者的資金消失。另一方面，一些可能侵佔投資者的資金。

其次，投資於未符合KYC加密貨幣的企業的人的服務可能會在訴訟過程中中斷。例如，美國監管機構可能會使用法律執行行動，以暫時或永久地停止某些企業的運營。例如，如果客戶的加密貨幣與通過非法手段獲得的資金混在一起，FBI可能會這樣做。

最近 FBI在新聞發佈會上表示“故意違法或故意促進非法交易的加密貨幣傳輸服務將受到執法部門的調查。使用不符合法律義務的服務可能會使您在執法行動針對這些企業之後失去對資金的訪問權。”

儘管最近FBI發出的警告針對不遵守現有KYC（瞭解您的客戶）和AML（反洗錢）法律的貨幣服務企業似乎很普遍，但一些分析人士認為，主要的目標是加密貨幣混合服務，如Tornado Cash和Samourai。

關於此事，Cointelegraph的一篇報道引用了邁克爾·巴爾西納是Piper Alderman律師事務所的數字資產合夥人，他說“雖然這似乎是在警告消費者遠離像Samouri或Tornado Cash這樣的智能合約驅動的隱私工具，但這是一個非常寬泛的警告，忽略了去中心化系統運行的許多細微差別。”

Bacina認為，對未經許可的加密貨幣業務進行的任何美國執法行動都將有助於保護投資者。他補充說：“儘快制定適合的加密貨幣監管和明確的指導，取代執法監管，對消費者的結果將更好。”

在一篇X帖子中，Bankless聯合創始人Ryan Sean Adams建議FBI正在瞄準私人開發者，如下一張截圖所示。

來源：x.com

紅旗：如何識別和避免未註冊的加密貨幣服務

FBI在向公眾發佈的聲明中清楚地解釋了其公民如何輕鬆識別未註冊的加密貨幣服務業務。註冊的加密貨幣服務通常會要求瞭解您的客戶（KYC）信息。這些KYC協議通常會認真評估與投資者相關的風險，這可能會減少加密貨幣欺詐案件。

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該局表示：“小心那些在允許您發送或接收資金或加密貨幣之前不要求您提供KYC信息，包括姓名、出生日期、地址和身份證的金融服務。”

正如前面暗示的那樣，該機構建議公眾檢查MSB是否已註冊。美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)。然而，它進一步警告不要僅僅因為一個KYC協議在FinCEN註冊就進行投資。它解釋說：“在MSB註冊者搜索網頁上列出一個企業並不意味著任何政府機構推薦、證實其合法性或者對該企業的認可。”

FBI還建議美國公民不要僅僅因為在App Store或其他相關平臺上找到了一個應用程序就使用它。原因是在這些平臺上發現的一些應用程序可能不符合美國的加密貨幣法。

缺乏KYC協議與詐騙可能性增加之間的相關性

FBI還觀察到，缺乏KYC協議的加密貨幣平臺極有可能成為犯罪活動（如詐騙）的場所。這是因為用戶未經審查，這使得犯罪分子能在這類平臺上操作。在入職期間使用KYC驗證用戶將主要有助於追蹤犯罪活動並防止洗錢。

KYC有助於在加密貨幣投資平臺（如交易所）中建立信任和信心，因為客戶知道所有參與者都經過了驗證。通常，具有KYC協議的加密貨幣平臺會進行持續檢查。防止欺詐的措施及其他相關的犯罪活動。

案例研究：對Samourai錢包的執行行動

FBI對加密貨幣服務的警告是在美國司法部（DOJ）採取行動打擊Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill，Samourai的聯合所有者的幾天後發出的。比特幣錢包和加密貨幣混合服務——無證經營非法貨幣傳輸業務，進行了超過20億美元的非法交易，並洗錢超過1億美元的犯罪收益。

希爾在葡萄牙被捕，美國當局正在尋求引渡他。此外，美國與冰島合作，扣押了Samourai的網絡服務器和域名。司法部在一份新聞稿中聲稱，希爾和羅德里格斯知道他們正在協助洗錢。

美國檢察官達米安·威廉姆斯說 Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill負責開發、營銷和運營Samourai，這是一個加密貨幣混淆服務，執行了超過20億美元的非法交易，併成為罪犯進行大規模洗錢的避難所。

“羅德里格斯和希爾據稱，知情地促使超過1億美元的洗錢活動如果被判有罪，他們可能被監禁長達25年，這些罪行包括來自絲綢之路、九頭蛇市場和其他一系列的計算機黑客和欺詐活動所得的犯罪所得。

與此同時，羅德里格斯出現在曼哈頓法庭上，並對指控表示無罪。Samourai錢包的執法行動凸顯了加密貨幣企業在法律合規和隱私之間需要取得平衡。它還讓加密貨幣用戶瞭解到在美國和其他國家使用符合加密貨幣法律的加密貨幣傳輸服務的重要性。