穩定幣騙局"鑫慷嘉"：200萬受害者的130億元噩夢

"智商與財富應當匹配，我只是拿走了不屬於你們的部分。希望你們能感恩我，銘記這次教訓。"

這段充滿諷刺的留言，如同一把利刃，深深刺痛了200萬"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"以穩定幣爲外衣，打着迪拜交易所的幌子，聲稱與中東資本聯通、與大型能源公司達成戰略合作。他們利用"保本高息"的誘人承諾，吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投入資金，最終導致這些人陷入了財務困境。

如今，平台已無法提現，主要嫌疑人已逃往國外。在平台崩潰前48小時，約18億枚USDT的巨額資金被分批轉移至三個全新的加密錢包地址。

從空殼公司到"軍事化"傳銷：鑫慷嘉如何誘騙百萬受害者？

2021年3月，三名個人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，註冊資本3000萬元，但實際上是一家典型的空殼公司，無實繳資本，也無社保人員。

然而，這家空殼公司很快披上了華麗的外衣。2023年5月，該公司以某大型能源企業平台名義開始運作，9月更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某國際商品交易所的中國官方分部。他們聲稱能實現日收益2%，吸引了大量投資者。

會員下載專用App後，會在"老師"指導下進行模擬交易，預測市場走勢。表面上是正常交易，實則後臺可隨意操控數據。

該平台統一使用某種穩定幣作爲資金出入渠道，內部交易也以此計價。會員需自行將法幣兌換成穩定幣後轉入平台帳戶。

這個騙局還採用了類似軍事化的傳銷結構。全國被劃分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。拉人頭數量達到一定程度就可以升級，並獲得相應提成。最大的地區團隊成員就達15萬人，形成了龐大的傳銷網路。

事實上，早在2024年10月，部分地區就發出了風險預警，指出該平台缺乏合法資質。但多數用戶仍沉浸在暴利幻想中。直到多個省份相繼發出警告，平台才開始露出破綻。

2025年5月，平台提現手續費突然翻倍，大額提現需要長時間等待。6月26日，平台徹底關閉提現通道，系統癱瘓，數百萬投資者的資金被完全凍結。

目前，多地警方已立案調查，37名團隊頭目被捕，涉案資金超1.2億元已被凍結。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的幕後主使對外塑造了"華爾街金融博士"、"某大型能源企業高管"的形象，聲稱曾準確預測過原油市場走勢，試圖營造專業、權威的金融專家形象。

然而，平台反復使用的照片實爲冒用他人肖像，圖中人物是一位香港網路博主，該博主已在社交媒體上澄清與此事無關。

有傳言稱，該主謀早年就參與過傳銷活動。十年前，他可能曾在一個大型傳銷組織中擔任區域推廣負責人。該組織於2018年被定性爲特大非法傳銷案件，涉案金額高達3300億元，會員超500萬人。

2024年10月，主謀預感騙局即將崩潰，通過投資移民獲得了某加勒比海島國護照，該護照享有160多個國家和地區的免籤待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

"鑫慷嘉"的崩塌，給數百萬家庭帶來了巨大的經濟損失和心理創傷。

這起案件是典型的"龐氏騙局+傳銷+跨境洗錢"復合型金融詐騙，但更值得警惕的是其手法的"升級"：全面採用穩定幣作爲資金流通渠道，大大提高了騙局的隱蔽性和跨境轉移效率。

近期，多個城市政府開始關注穩定幣問題，香港也即將出臺相關監管條例。全球範圍內穩定幣監管正在加速推進，然而利用這一熱點的騙局也在不斷翻新手法。

騙局可能會變換形式，但人性中的貪婪與盲目信任始終是最容易被利用的弱點。