Análisis de los riesgos legales del cambio de divisas ilegal
Recientemente, la Suprema Fiscalía y la Administración Estatal de Divisas de China publicaron conjuntamente casos típicos en el ámbito de las divisas, aclarando los riesgos legales de las actividades de cambio de divisas ilegales. Este artículo interpretará estos casos y definirá los límites legales de las actividades de cambio de divisas.
Riesgos legales de proporcionar una tarjeta bancaria para recibir pagos a terceros
Los casos muestran que incluso simplemente proporcionar una cuenta bancaria para recibir pagos en nombre de otros puede constituir un delito:
Li某乙 proporcionó cuentas bancarias para la recepción de fondos para el cambio de divisas ilegal transfronterizo, aunque no participó directamente en el cambio de divisas, aún se le considera culpable del delito de operación ilegal, pero no se presentó una acusación debido a circunstancias atenuantes.
Chen Mouhong y Wu Mourong proporcionaron cuentas bancarias a sus familiares para el Cambio de divisas ilegal; aunque no obtuvieron ganancias, la fiscalía aún determinó que constituía un delito, pero tomó la decisión de no procesar.
Esto indica que, incluso al proporcionar una cuenta bancaria "por ayudar", se puede enfrentar a riesgos penales. No tengas la mentalidad de que al solo proporcionar la cuenta de manera pasiva no tienes responsabilidades.
Introducción, ayuda con los riesgos legales del cambio de divisas
Los profesionales financieros deben prestar especial atención a que al presentar canales de cambio de divisas para mantener la relación con los clientes, incluso si es de forma gratuita, también pueden enfrentar sanciones dobles:
Un vendedor de seguros presentó canales de cambio de divisas a un cliente, aunque no obtuvo ganancias, la fiscalía aún considera que constituye el delito de operación ilegal, y además enfrenta multas administrativas que varían entre 140,000 y 280,000 yuanes.
Esto recuerda a los profesionales relacionados que no deben cruzar la "línea roja" del cambio de divisas por conveniencia comercial, ya que incluso de forma gratuita podrían enfrentar serias consecuencias.
Riesgos legales en los negocios de cambio de divisas en el extranjero
Los ciudadanos chinos que abren una empresa de cambio de divisas en el extranjero, incluso si obtienen una licencia local, aún enfrentan riesgos si se involucran fondos nacionales:
Un ciudadano chino ha estado operando un negocio de cambio de divisas en Rusia durante 6 años, y finalmente fue condenado por un tribunal nacional a una pena de prisión y a una multa de 500,000 yuanes.
Esto indica que, incluso operando legalmente en el extranjero, una vez que se involucra capital nacional, aún se puede enfrentar a sanciones penales en el país.
Riesgos legales de la reventa de divisas legales
Vender divisas que ha obtenido legalmente a otras personas también puede conllevar riesgos:
Una empresa tecnológica vendió sus ingresos por exportación en divisas a terceros. Aunque no se consideró un crimen, se le impuso una multa administrativa de 15 millones de yuanes.
Esto recuerda a las empresas que, incluso si obtienen divisas de manera legal, no deben venderlas a otros de manera indiscriminada.
Conclusión
Las actividades ilegales de cambio de divisas están siendo cada vez más severamente reprimidas. Tanto las personas como las empresas deben realizar transacciones de divisas a través de canales legales y no tener una mentalidad de suerte. Una vez que el monto involucrado sea considerable, se pueden enfrentar a penas severas, como más de 5 años de prisión. Debemos estar alerta y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
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DuckFluff
· hace5h
¿Por qué es tan difícil el Cumplimiento?
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LiquidityWizard
· hace5h
estadísticamente hablando, el 87.2% de las transacciones de OTC terminan mal
Cinco grandes riesgos legales del cambio de divisas ilegal. El cumplimiento es imperativo.
Análisis de los riesgos legales del cambio de divisas ilegal
Recientemente, la Suprema Fiscalía y la Administración Estatal de Divisas de China publicaron conjuntamente casos típicos en el ámbito de las divisas, aclarando los riesgos legales de las actividades de cambio de divisas ilegales. Este artículo interpretará estos casos y definirá los límites legales de las actividades de cambio de divisas.
Riesgos legales de proporcionar una tarjeta bancaria para recibir pagos a terceros
Los casos muestran que incluso simplemente proporcionar una cuenta bancaria para recibir pagos en nombre de otros puede constituir un delito:
Esto indica que, incluso al proporcionar una cuenta bancaria "por ayudar", se puede enfrentar a riesgos penales. No tengas la mentalidad de que al solo proporcionar la cuenta de manera pasiva no tienes responsabilidades.
Introducción, ayuda con los riesgos legales del cambio de divisas
Los profesionales financieros deben prestar especial atención a que al presentar canales de cambio de divisas para mantener la relación con los clientes, incluso si es de forma gratuita, también pueden enfrentar sanciones dobles:
Un vendedor de seguros presentó canales de cambio de divisas a un cliente, aunque no obtuvo ganancias, la fiscalía aún considera que constituye el delito de operación ilegal, y además enfrenta multas administrativas que varían entre 140,000 y 280,000 yuanes.
Esto recuerda a los profesionales relacionados que no deben cruzar la "línea roja" del cambio de divisas por conveniencia comercial, ya que incluso de forma gratuita podrían enfrentar serias consecuencias.
Riesgos legales en los negocios de cambio de divisas en el extranjero
Los ciudadanos chinos que abren una empresa de cambio de divisas en el extranjero, incluso si obtienen una licencia local, aún enfrentan riesgos si se involucran fondos nacionales:
Un ciudadano chino ha estado operando un negocio de cambio de divisas en Rusia durante 6 años, y finalmente fue condenado por un tribunal nacional a una pena de prisión y a una multa de 500,000 yuanes.
Esto indica que, incluso operando legalmente en el extranjero, una vez que se involucra capital nacional, aún se puede enfrentar a sanciones penales en el país.
Riesgos legales de la reventa de divisas legales
Vender divisas que ha obtenido legalmente a otras personas también puede conllevar riesgos:
Una empresa tecnológica vendió sus ingresos por exportación en divisas a terceros. Aunque no se consideró un crimen, se le impuso una multa administrativa de 15 millones de yuanes.
Esto recuerda a las empresas que, incluso si obtienen divisas de manera legal, no deben venderlas a otros de manera indiscriminada.
Conclusión
Las actividades ilegales de cambio de divisas están siendo cada vez más severamente reprimidas. Tanto las personas como las empresas deben realizar transacciones de divisas a través de canales legales y no tener una mentalidad de suerte. Una vez que el monto involucrado sea considerable, se pueden enfrentar a penas severas, como más de 5 años de prisión. Debemos estar alerta y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.