規制 | ケニアの大統領がAMLおよびCTF法案2025に署名し、VASPsおよび暗号資産サービスを規制の対象に

ケニアのウィリアム・ルート大統領は、アンチマネーロンダリングおよびテロ資金対策法 (改正)法案、2025に正式に署名し、ケニアが金融規制を強化し、国際基準に整合させる最新のステップを示しました。

この動きは、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の(AML/CFT)体制の戦略的な欠陥を理由に、欧州委員会がケニアを「高リスクの管轄区域」のリストに含めることを提案したわずか数日後に行われ、2024年2月に同国をグレーリストにするという**金融活動作業部会(FATF)**の決定を反映しています。

「ケニアは、地域における金融の誠実さと規制改革のリーダーとしての地位を固める改革を追求することに熱心です」と、ルト大統領は法案署名式で述べました。

新しい法律は、特に不動産取引やシェル会社の利用に関連する規制の抜け穴を塞ぐことを目的としており、これらは不正な金融流出のための経路として長い間指摘されてきた二つの領域です。

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TL;博士

• ルト大統領は、不正金融を抑制するための世界的な圧力の高まりの中で、新しいアンチマネーロンダリング法に署名しました。
• 暗号企業は、新しいVASP法案に基づき、ライセンス、物理的なオフィス、および経営陣の審査を必要とするようになります。
• この動きはケニアをFATFの基準に整合させ、グレーリストから外すのに役立つ可能性があります。 *保険プロフェッショナリズム法も、セクターの完全性を強化するために署名されました。
• 政策の成功には、完全な施行と省庁間の協力が不可欠です。

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規制の注目を浴びる仮想資産

ケニアの2024年相互評価報告書で、**東部および南部アフリカのアンチマネーロンダリンググループ (ESAAMLG)**によって概説された主要な欠陥は、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダー (VASPs)に関する規制の枠組みが不足していることでした。これに対処するために、政府は仮想資産サービスプロバイダー法案 2025を提出しましたが、現在議会で審査中です。

もし通過すれば、この法案は初めて暗号取引所、ウォレットプロバイダー、及びDeFiプラットフォームをケニアにおける直接的な規制監視下に置くことになります。

重要な規定には次のものが含まれます：

• 必須のライセンスを取得することが、**資本市場庁 (CMA)およびケニア中央銀行 (CBK)**から求められています。
• アクセス可能な記録を持つローカルフィジカルプレゼンスを確立する要件
• 役員および取締役のバックグラウンドチェック
• **顧客確認 (KYC)およびアンチマネーロンダリング (AML)**プロトコルの遵守

BitKEが以前に報告したように、これは、暗号通貨に対してほとんど干渉しないアプローチを維持していたケニアにとって「急激な政策転換」を示しています。実際、**CBKは以前、ボラティリティと規制の欠如を理由に、暗号資産の使用に対して警告を発していました。しかし、特に若者や中小企業の間で養子縁組率が高まっていることから、政府は懐疑的な見方から規制へと移行するようになりました。

何が賭けられているのか？

ケニアのFATFおよびEUのグレーリストへの含まれることは、その金融システムへの監視を強め、外国投資を抑制し、地元機関のコンプライアンスコストを引き上げる可能性があります。これらの法案の通過は、グレーリストから脱出するための重要なステップと見なされ、世界のパートナー間の信頼を回復することが期待されています。

しかし専門家は、法律だけでは不十分であると警告しています。成功した実施は以下に依存します:

• 適切な 資金と訓練 を執行機関に提供すること
• CBK、CMA、FRC、およびDCI間の機関間調整
• 技術主導の監視がデジタルファイナンスにおける革新のペースに合致するように

FATFによると、長期間グレーリストに残る国々はしばしば評判の損害を受け、国際金融へのアクセスを遮断する可能性のあるグローバルバンクによるリスク回避に対処せざるを得なくなる。

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