Europa está aplicando estrictos estándares contra el lavado de dinero, prohibiendo las criptomonedas privadas y las cuentas de criptomonedas anónimas a partir del 1 de julio de 2027. Los proveedores de servicios de criptomonedas (CASP), incluidos los intercambios y las instituciones financieras, deben asegurarse de recopilar datos de identificación del cliente (KYC) para todos los usuarios o cesar la prestación de esos servicios en la UE.
Las criptomonedas privadas están prohibidas, la supervisión de las transacciones es más estricta.
El establecimiento de nuevas reglas de seguridad para limitar las transacciones relacionadas con las criptomonedas Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash. La UE prohibirá todas las criptomonedas destinadas a proporcionar anonimato para las transacciones que operan dentro de sus fronteras. Las autoridades reguladoras afirman que estas monedas permiten a los usuarios llevar a cabo actividades delictivas encubiertas y facilitar planes de lavado de dinero.
El nuevo marco legal impone requisitos de gestión más estrictos, donde las transacciones que superen 1.000 euros requerirán la verificación completa de la identidad de los participantes, incluidos el remitente y el destinatario. Al aplicar esta medida, los estándares bancarios tradicionales pueden aplicarse mejor a los procesos de transacción de criptomonedas.
AMLA: Nueva Agencia de Supervisión de Dinero Electrónico
Para implementar estos cambios, la UE estableció la Agencia Anti-Lavado de Dinero (AMLA) como un nuevo organismo de ejecución para regular estos cambios.
AMLA es responsable de supervisar aproximadamente 40 proveedores de servicios de criptomonedas regulados que operan con seis o más países miembros de la UE.
De acuerdo con la autoridad legal de AMLA, estas empresas deben mantener 20,000 usuarios registrados o superar 50 millones de euros en transacciones anuales.
La UE lidera la represión de las criptomonedas anónimas.
La UE ha impuesto una prohibición de cuentas anónimas y criptomonedas privadas porque los miembros quieren detener las criptomonedas que protegen actividades ilegales.
Estas regulaciones ahora obligarán a los proveedores de servicios de criptomonedas a reconstruir sus sistemas al mismo tiempo que implementan requisitos estrictos de verificación de la identidad del cliente (KYC) para cumplir.
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Regulaciones Estrictas sobre Criptomonedas de la UE: Criptomonedas Privadas, Cuentas Anónimas Prohibidas
Europa está aplicando estrictos estándares contra el lavado de dinero, prohibiendo las criptomonedas privadas y las cuentas de criptomonedas anónimas a partir del 1 de julio de 2027. Los proveedores de servicios de criptomonedas (CASP), incluidos los intercambios y las instituciones financieras, deben asegurarse de recopilar datos de identificación del cliente (KYC) para todos los usuarios o cesar la prestación de esos servicios en la UE.
Las criptomonedas privadas están prohibidas, la supervisión de las transacciones es más estricta. El establecimiento de nuevas reglas de seguridad para limitar las transacciones relacionadas con las criptomonedas Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash. La UE prohibirá todas las criptomonedas destinadas a proporcionar anonimato para las transacciones que operan dentro de sus fronteras. Las autoridades reguladoras afirman que estas monedas permiten a los usuarios llevar a cabo actividades delictivas encubiertas y facilitar planes de lavado de dinero. El nuevo marco legal impone requisitos de gestión más estrictos, donde las transacciones que superen 1.000 euros requerirán la verificación completa de la identidad de los participantes, incluidos el remitente y el destinatario. Al aplicar esta medida, los estándares bancarios tradicionales pueden aplicarse mejor a los procesos de transacción de criptomonedas. AMLA: Nueva Agencia de Supervisión de Dinero Electrónico Para implementar estos cambios, la UE estableció la Agencia Anti-Lavado de Dinero (AMLA) como un nuevo organismo de ejecución para regular estos cambios. AMLA es responsable de supervisar aproximadamente 40 proveedores de servicios de criptomonedas regulados que operan con seis o más países miembros de la UE. De acuerdo con la autoridad legal de AMLA, estas empresas deben mantener 20,000 usuarios registrados o superar 50 millones de euros en transacciones anuales. La UE lidera la represión de las criptomonedas anónimas. La UE ha impuesto una prohibición de cuentas anónimas y criptomonedas privadas porque los miembros quieren detener las criptomonedas que protegen actividades ilegales. Estas regulaciones ahora obligarán a los proveedores de servicios de criptomonedas a reconstruir sus sistemas al mismo tiempo que implementan requisitos estrictos de verificación de la identidad del cliente (KYC) para cumplir.